In dieser Folge:

– Das Kernprinzip: Das Testament regelt, wer erbt – die Satzung regelt, wer in den Gesellschafterkreis darf

– Warum GmbH-Anteile mehr sind als Vermögen: Stimmrechte, Einfluss, Kontrolle

– Die Checkliste für deine Satzung: Nachfolgeklauseln, Einziehung, Abfindungsregelungen, Zustimmungsklauseln

– Der echte Engpass: Abfindung als Cash-Anspruch – und was passiert, wenn die Gesellschaft nicht liquide ist

– Warum unrealistisch niedrige Abfindungen vor Gericht scheitern (Fremdvergleich!)

– Das Horror-Szenario: Nichts geregelt, Erbengemeinschaft am Gesellschaftertisch – und Fremde überstimmen dich in wichtigen Entscheidungen

– Die drei Takeaways: Anteile sind vererblich, Testament ohne Satzungs-Check ist Blindflug, und Erben haben oft ganz andere Interessen als die verbleibenden Gesellschafter

Kleiner Hinweis: Diese Folge ist die Tonspur eines früheren YouTube-Videos. Ich habe inzwischen geheiratet und heiße heute Florian Bergheimer – im Video stelle ich mich noch als Florian Laukner vor. Gleiche Person, gleicher Inhalt. 😊

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UNTERNEHMER UNTOUCHABLE – der Family-Office-Podcast für Unternehmerfamilien. Jede Woche neu.

Hinweis: Allgemeine Information, keine Rechts- oder Steuerberatung. Für Entscheidungen im Einzelfall qualifizierte Berufsträger hinzuziehen.

In dieser Folge:

– Was der Pflichtteil ist: gesetzlicher Mindestanspruch in Höhe der Hälfte des gesetzlichen Erbteils – und zwar als sofortige Geldforderung in bar

– Warum Unternehmerfamilien besonders betroffen sind: Das Vermögen steckt in Anteilen, Immobilien und Maschinen – der Liquiditätsdruck führt zu Zwangsverkäufen

– Die typischen Konstellationen: Patchwork, Kinder ohne Übernahme-Interesse, unausgesprochene Erwartungen, ungelöste Familienkonflikte

– Was in der Praxis passiert: Verkäufe zu früh oder zu billig, Notkredite, Entscheidungen nur noch nach Schadensbegrenzung

– Der Irrtum: Warum auch ein sauberes Testament NICHT vor Pflichtteilsansprüchen schützt

– Die drei Schutzebenen: Klarheit in der Familie (inkl. notariellem Pflichtteilsverzicht), Struktur mit getrennter Liquidität und Substanz, Abstimmung im Gesellschafterkreis über Satzung, Abfindung und Nachfolge

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In dieser Folge:

– Warum ausgerechnet Weihnachten: alle vor Ort, Familienmodus, Ruhe zwischen den Jahren – und kein Weihnachtsessen läuft über Zoom

– Warum das keine Tabuthemen sind: die gesundheitlichen, familiären, steuerlichen und rechtlichen Vorteile, wenn es einmal geregelt ist

– Das Patriarchen-Problem: Warum in Unternehmerfamilien niemand Erwartungen ausspricht – und wie Moderation zwischen den Generationen hilft

– Es braucht kein Horrorszenario: Schon eine geplante OP mit längerem Heilungsverlauf zeigt, warum Handlungsfähigkeit geregelt sein muss

– Der positive Einstieg: Zukunftsgestaltung, Handlungsfähigkeit und Schutz des Lebenswerks statt „wenn ich mal nicht mehr bin"

– Die Fragen, die auf den Tisch gehören: Gesundheitssorge, Vermögenssorge, Unternehmenssorge – wer darf, wer soll, wer kann?

– Und der Nebeneffekt: entspannter Skifahren, reisen, leben – weil alles geregelt ist

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In dieser Folge:

– Die Auskunftssperre ab 18: Warum das engste Verwandtschaftsverhältnis rechtlich plötzlich nichts mehr zählt

– Das Notfallszenario: Unfall mit dem Firmenwagen, Krankenhaus – und du kommst an nichts heran

– Welche Dokumente dein Kind ab 18 braucht: Vorsorgevollmacht, Patientenverfügung, Schweigepflichtentbindung

– Warum es Unternehmerfamilien besonders trifft: Kinder, die schon in Firmen- oder Privatvermögen eingebunden sind – und plötzlich haften, ohne dass du eingreifen kannst

– Die gerichtliche Betreuung: Wenn ein Fremder über dein Kind und dessen Vermögen entscheidet – ohne Rechenschaftspflicht dir gegenüber

– Digitale Zugänge, Depots & Krypto: Was bei der Überschreibung mit 18 sofort geregelt werden muss

– Warum du als Unternehmer mit gutem Beispiel vorangehen musst – sonst fragt dein Kind irgendwann: „Und warum hast DU sowas nicht?"

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In dieser Folge:

– Die drei einzigen Wege aus dem Unternehmen: Nachfolger, geplanter Verkauf – oder gesetzliche Erbfolge (die unschönste Variante)

– Warum der spontane Firmenverkauf doppelt schmerzt: kein Käufer in Sicht und massive Steuern auf die Einmalzahlung

– Liquidität ist nicht Cashflow: Warum eine große Summe auf dem Konto kein planbares Einkommen ersetzt

– Der Lebensstil-Faktor: Wer jahrzehntelang 60.000 € im Monat hatte, lebt nicht plötzlich von 500 €

– Unsere Cashflow-Analyse in drei Schritten: Einnahmequellen heute (und ihre Abhängigkeiten), Zukunfts-Cashflows nach Risikoprofil und Zielen, Umsetzung mit den passenden Anlageklassen – von vermieteten Immobilien über Depots bis Sachwerte

– Warum die Wohnsitzfrage („Bleibst du in Deutschland?") die ganze Anlagestrategie verändert

– Und: warum wir nach der Umsetzung dauerhaft Ansprechpartner bleiben – Strategie ist nichts, was man einmal macht

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In dieser Folge:

– Nachfolge ist wie Fitness: Warum du sie über Jahre vorbereiten musst – rechtlich, steuerlich, operativ und kommunikativ

– Schritt 1 – Stabilisieren: saubere Prozesse, geklärte Dokumente, Trennung von Privat- und Betriebsvermögen

– Schritt 2 – Struktur schaffen: Warum Einzelunternehmen und Standard-GmbH die Übergabe erschweren (Stichworte: GmbH & Co. KG, Holding, Familienstiftung)

– Deine echten Optionen, wenn die Kinder nicht wollen: Schlüsselmitarbeiter aufbauen, externer Verkauf, angestellte Geschäftsführung mit schrittweiser Anteilsübernahme

– Die vergessene Frage: Wovon lebst du eigentlich, wenn es nicht mehr deine Firma ist? (Altersvorsorge & Liquiditätsströme)

– Die vier häufigsten Nachfolgefehler: Zeitdruck, Kommunikationsfehler, Schuldgefühl-Nachfolgen, fehlende Struktur

– Die Maschinenbauer-Geschichte: Wie ein Vater ohne Druck übergab – und beide Kinder freiwillig zurückkamen

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In dieser Folge:

– Warum Deutschland unbequemer wird: höchste Strompreise, Investitionszurückhaltung, struktureller Wandel und Fachkräftemangel

– Die verlockenden Gründe fürs Ausland: Energiekosten, neue Märkte, Nachfolgeoptionen, Steuervorteile – und Risikostreuung über einen zweiten Standort

– Die Kehrseite: Kontrolle und Governance in fremden Rechtsräumen, Sprachbarrieren, Abhängigkeit von Beratern – und Standortvorteile, die morgen schon kippen können

– Die Doppelbesteuerungs-Falle: Warum schlecht geplantes Verschieben von Vermögen über Grenzen am Ende teurer ist als der deutsche Status quo

– Was vor jeder Entscheidung stehen muss: gute Gründe, Standortanalyse (auch kulturell!) – und vor allem die ganzheitliche Strukturanalyse: Gesamtkonzept, Liquiditätsströme, Nachfolge, Exit, private Notfallvorsorge

– Das Fazit: Chancen ja – aber nur mit System, nie als Flucht

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In dieser Folge:

– Warum „der Betrieb ist meine Rente" heute nicht mehr trägt – und was sich in den letzten Jahren fundamental geändert hat

– Der wasserdichte Notfallplan: Wer DARF dein Unternehmen führen – und viel wichtiger: Wer KANN es?

– Was in keiner Vollmacht steht: Verträge, laufende Projekte, Ansprechpartner, Unterlagen – der Plan hinter dem Plan

– Der klassische Fehler: Alle Gewinne bleiben in der Firma – und was ein Marktumbruch (Beispiel Photovoltaik) dann anrichtet

– Liquiditätsströme intelligent planen: aus der Firma ins Privatvermögen, diversifiziert über Assetklassen – ohne Hypes und Schnellschüsse

– Der 4-Schritte-Fahrplan: Unternehmensebene (Verträge, Abfindungsklauseln), persönliche Ebene (Testament, Schenkung, Nießbrauch), Vermögensebene (Klumpenrisiken vermeiden), Notfallebene (bevollmächtigen UND einweihen)

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In dieser Folge:

– Was ein Familienpool ist: eine Gesellschaft (meist GmbH & Co. KG) zu 100 % in Familienhand – und warum Anteile statt einzelner Objekte übergeben werden

– Klassisches Vererben vs. Pool: Wie du Erbstreit, Zersplitterung und Liquiditätsprobleme (Stichwort Pflichtteil) vermeidest

– Der Freibetrags-Hebel: Bei zwei Elternteilen und drei Kindern bis zu 2,4 Mio. € steuerfrei – alle 10 Jahre

– Bewertungsabschläge & Nießbrauch: Warum Anteile auf dem Papier weniger wert sind als die Objekte dahinter – und das steuerlich für dich arbeitet

– Verschonung von Betriebsvermögen: 85 % nach 5 Jahren, 100 % nach 7 Jahren – inkl. Lohnsummenregel und der 20-%-Grenze beim Verwaltungsvermögen

– Das Villa-Beispiel: Warum sich der Pool auch ohne großes Unternehmen lohnen kann

– Die drei häufigsten Fehler: falsche Rechtsform (GbR-Haftungsfalle!), Übergaberegeln missachtet, inkompetente Beratung

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In dieser Folge:

– Was eine Holding ist und die drei Kernvorteile: 95 % steuerfreie Dividenden, 95 % steuerfreie Veräußerungsgewinne, Gewerbesteuerbefreiung ab 15 % Beteiligung

– Falle A – Privatentnahmen: Warum bei Ausschüttung an dich privat (Abgeltungsteuer, Teileinkünfteverfahren) der Steuervorteil praktisch verpufft

– Falle B – Die Gewerbesteuer-Falle bei Beteiligungen unter 15 %

– Falle C – Asset Deal vs. Share Deal: Warum die 95 % nur beim Anteilsverkauf gelten – nicht beim Verkauf von Maschinen, Grundstücken oder Immobilien

– Falle D – Verdeckte Gewinnausschüttung: Die Lieblingsbeschäftigung der Finanzämter – bis hin zum Strafverfahren

– Falle E & F – Verlustverrechnung nur mit Organschaft, und die 7-Jahres-Sperrfrist beim Einbringen des Einzelunternehmens (§ 20 UmwStG)

– Die Bilanz: 5 Fälle, in denen die Holding Sinn ergibt – und 5, in denen sie dich Geld kostet

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In dieser Folge:

– Gesamtrechtsnachfolge (§ 1922 BGB): Warum alle Rechte UND Pflichten des Erblassers auf dich übergehen

– Die typischen Nachlassschulden, die fast jeder übersieht: Immobilienkredite, Dispo, offene Rechnungen, Unterhaltsrückstände – und der Geheimtipp Bürgschaften

– Deine drei Optionen: annehmen, ausschlagen oder Haftung beschränken

– Das Nachlassinsolvenzverfahren: Wie Gläubiger nur aus dem Nachlass bedient werden – und dein Privatvermögen unberührt bleibt

– Die Fristen, die du kennen musst: 6 Wochen Ausschlagungsfrist, 3-Monats-Einrede

– Erbengemeinschaft: Warum Geschwister gesamtschuldnerisch haften – und was das praktisch bedeutet

– Drei Praxisbeispiele mit klarer Entscheidungslogik: Wann annehmen, wann ausschlagen, wann beschränken

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– No-Brainer #1 – Immobilie mit Nießbrauch übertragen: Eigentum übergeben, Mieten und Rechte behalten – und die Steuerlast im Rechenbeispiel von 90.000 € auf rund 11.000 € senken

– No-Brainer #2 – Der Verschonungsabschlag: Unternehmen zu Lebzeiten übergeben statt vererben – bei 5 Jahren Fortführung 85 % steuerfrei, bei 7 Jahren 100 % (im Beispiel: 0 € statt 2–3 Mio. € auf 10 Mio. € Unternehmenswert)

– No-Brainer #3 – Die Familiengesellschaft (GmbH & Co. KG): Anteile statt einzelner Vermögenswerte vererben, klare Regeln im Gesellschaftsvertrag, stufenweise Übertragung – und du behältst als Komplementär die Kontrolle

– Warum Liquidität der unterschätzte Faktor ist: Wenn das Vermögen in Maschinen und Gebäuden steckt, wird jede Steuerzahlung zum Problem

– Der rote Faden: rechtzeitig planen statt auf den Erbfall warten

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– Wer pflichtteilsberechtigt ist (§ 2303 BGB): Kinder, Ehepartner – und wann sogar die Eltern

– Der Mythos „Kind XY bekommt nichts": Warum der Pflichtteil auch bei testamentarischer Enterbung bestehen bleibt – die Hälfte des gesetzlichen Erbteils

– Das größte Problem: Der Anspruch besteht in Cash und ist sofort fällig – Immobilie, Kunstsammlung oder Auto zählen nicht

– Das Elternhaus-Beispiel: Wie das bedachte Kind plötzlich 150.000 € auszahlen muss – und im Zweifel das Haus verkauft

– Wann der Pflichtteil wirklich entfällt: Erbunwürdigkeit, Verjährung nach 3 Jahren, notarieller Pflichtteilsverzicht

– Berliner Testament & Pflichtteilsstrafklausel – und weitere Gestaltungswege: Liquiditätsplanung, Abstimmung von Gesellschaftsvertrag und Testament, Versicherungslösungen

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– Die Zahlen 2024: +12,3 % Steuer bei gleichzeitig 18,6 % weniger Schenkungen – das scheinbare Paradox erklärt

– Der Mix-Effekt: Weniger begünstigtes Betriebsvermögen übertragen, dafür mehr Grundvermögen, Cash und Wertpapiere – die voll besteuert werden

– Der heimliche Steuer-Turbo: Begünstigungen bei Schenkungen um fast 50 % zurückgegangen

– Inflation trifft eingefrorene Freibeträge: Warum die seit 2009 unveränderten Freibeträge real eine Mehrbelastung bedeuten

– Wer zahlt eigentlich? 48 % der Steuern in Deutschland tragen Familienunternehmen – und die Doppelbesteuerungs-Debatte

– Politik-Radar: Erhöhen, senken, Ländersache? Die Positionen – und warum Planbarkeit wichtiger wäre als jede Einzelmaßnahme

– Dein Hebel: früh planen statt teuer reagieren – intelligente Optimierung statt Steuervermeidung

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– Der gesetzliche Default: Wie die Zugewinngemeinschaft funktioniert und was bei Scheidung oder Tod ausgeglichen wird

– Die konkreten Risiken: Liquiditätsfalle, Notverkäufe, Ex-Partner im Gesellschafterkreis – bis hin zur Pattsituation oder Insolvenz

– Warum Bewertungsmethoden für Unternehmensanteile von Anfang an feststehen müssen

– Die Lösungen: modifizierte Zugewinngemeinschaft, Herausnahme von Unternehmensanteilen – und wo Gerichte nicht mitgehen (Stichwort Sittenwidrigkeit)

– Fair kompensieren statt streichen: Altersvorsorge, Festbeträge, Ausgleich für Kinderbetreuungszeiten und ehebedingte Nachteile

– Warum der Ehevertrag mit GmbH-Satzung, Vollmachten und Testament abgestimmt werden muss – kein Dokument existiert im Vakuum

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In dieser Folge:

– Stimmrechte & Mehrheiten: Warum 50/50 in die Patt-Falle führt und wie du Mehrheiten (einfach, qualifiziert, einstimmig) sauber definierst

– Cash-Cow oder Lebenswerk? Warum ihr vor dem Notartermin klären müsst, was jeder Gesellschafter mit der Firma eigentlich vorhat

– Neue Gesellschafter aufnehmen: Zustimmungsrechte, Fristen und die steuerlichen Effekte, die fast immer übersehen werden

– Die Ehevertragspflicht: Wie ihr die Gesellschaft vor Zugewinnausgleichs-Ansprüchen bei Scheidung schützt

– Ausscheiden & Todesfall: Abfindungsklauseln mit klarer Logik, Eintrittsregeln für Erben (Blutlinie, Qualifikation) – und warum Gesellschaftsrecht hier vor Privatrecht geht

– Die Unternehmervollmacht: Wie deine Stimmrechte auch bei deinem Ausfall wahrgenommen werden können

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In dieser Folge: – „Mein Ehepartner regelt das schon": Warum das Ehegattenvertretungsrecht nur medizinisch gilt, auf 6 Monate begrenzt ist – und bei Finanzen und Gesellschaften nichts nützt – „Ich bin jung und gesund": Warum ab dem 18. Geburtstag selbst Eltern keine Auskunft mehr bekommen – „Ich habe doch ein Testament": Wieso das erst ab der juristischen Sekunde des Todes gilt – und die Phase der Handlungsunfähigkeit davor komplett ungeregelt lässt – „Ich brauche zwingend einen Notar": Wann handschriftlich reicht und wann (Gesellschaften, Immobilien, Banken) die notarielle Form Pflicht ist – „Liegt bei mir im Ordner": Warum Aufbewahrung und Aktualität über alles entscheiden – plus unser Praxis-Setup mit zwei Bevollmächtigten, digitaler Hinterlegung, Notfallkarte und Bankvollmacht

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In einer Minute: worum es hier geht. Vermögen schützen, Nachfolge gestalten, Handlungsfähigkeit im Notfall sichern — damit dein Lebenswerk nicht zum Streitfall wird. Ich bin Florian Bergheimer, Psychologe und Mitgründer von LebensWerke Consulting, und ab jetzt bekommst du hier jede Woche Klartext aus der Praxis: über Vollmachten, Testamente, GmbH-Satzungen, Erbschaftsteuer und die Familienthemen, über die sonst keiner spricht.

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In dieser Folge:

– Der Praxisfall: geplante OP, Komplikationen, künstliches Koma – und der Anruf bei der Ehefrau, die nicht mal weiß, WO die Vollmacht liegt

– Das echte Problem: Bevollmächtigte, die nicht wissen, dass sie bevollmächtigt sind

– Warum sich in den ersten Stunden nach dem Notfall alles entscheidet – und das zentrale Vorsorgeregister am Sonntag nicht hilft

– Unsere Lösung: die komplette Privat-, Vermögens- und Unternehmensstruktur digital organisiert – datenschutzkonform, mit klarer Zugriffslogik

– Originale sicher hinterlegt und versichert: per Notfallkarte im Portemonnaie innerhalb weniger Stunden abrufbar

– Der eingebaute Missbrauchsschutz: Jeder Bevollmächtigte wird benachrichtigt, wenn Originale abgerufen werden

– Der Notfallplan für die ersten 24–72 Stunden: Wer ist Ansprechpartner, was muss sofort passieren, wo liegt was

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In dieser Folge:

– Das typische Ergebnis ohne Gesamtblick: juristisch saubere Einzeldokumente – aber kein Konzept, das trägt

– Ganz klar: Wir arbeiten MIT Steuerberatern, Anwälten und Notaren – gerne auch mit deinen. Aber alle müssen an einem Strang ziehen

– Warum Unternehmerfamilien komplex sind: Menschen, Rollen, Erwartungen, Geschichte – das bildet kein Standarddokument ab

– Was passiert, wenn's schiefgeht: doppelt bezahlte Dokumente, Strukturen, die im Notfall nicht greifen, unerwartete Erbschaftsteuer

– Unser Vorgehen in drei Schritten: Akteure klären (auch Mitgesellschafter!), vollständige Bestandsaufnahme aller Assets, Ziele definieren – von Nachfolge bis Altersliquidität

– Die Prioritäten-Reihenfolge: erst das Private (Gesundheit, Handlungsfähigkeit), dann Unternehmensstrukturen, dann Vermögensoptimierung

– Die Kurzformel: erst Struktur, dann Recht und Steuern – am besten alles verzahnt, mit einer Stelle, die den Überblick hält

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